交易时间不规律，你经常去夜间转账交易啊，大数据肯定会识别到你，大概率有可能在赌博或者做其他违法的事情。

第二个点，交易笔数大。金额多。大数据呢，也会识别到你，你是不是在用个人的收款码收公司的货款，

第三个那就是你的收款码类型跟实际场景根本不匹配，比如说你把个人码，银行的收款码，还有这些聚合码，这些本来是用于线下当面收款的码，你拿去收线上的款，这样的情况呢，是非常容易被大数据识别为你是有可疑的交易。