1、新入网的卖家，尽可能明显提高日银行流水账。单日同一个人交易过于频繁，很容易打开风险管控。

2、在互联网店家，禁止夜间交易过于频繁（22点-次日8点）。财产交易呈现规律性分散交易、集中交易特性。交易量为一定金额的整数金额额度信用额度，或接近于一定金额的整数金额额度信用额度很容易打开风险管控（如199元、201元等）。

3、财产交易量、次数和顾客身份、生产经营情况、经营内容、经济行为等明显不符。

4、股市交易时间与体育彩票开奖时间、国外重要网上赌场机构出奖日期、关键体育竞赛创建结果方法等具有高度关联性。

5、未经审核批准，擅自变化网址、运营产品服务项目***新项目。

那么重点来了！如何躲避风控规则？具体怎么来呢？

一：合规收款，禁止用于: 赌博、套现**、虚假交易、诈骗、游戏充值等！！！如果是商家则使用正规商家码收款，避免频繁风控！

二：白名单报备，自3月1日后，在使用个人或者商家码时，只能用于线下面对面收款！但在央行259号文件中提到设立收款白名单，需要提交支付公司审批和资质报备。